ПРЕСРЕЛІЗ
Фонд гарантування вкладів виграв в апеляції позов до пов’язаної особи ПАТ «ЕНЕРГОБАНК» на 421,6 млн грн. Рішення на користь Фонду ухвалив 10 червня 2025 року Північний апеляційний господарський суд у справі №758/5941/20, скасувавши рішення суду першої інстанції.
Як встановлено під час ліквідації цього банку, до початку його виведення з ринку у ньому було здійснено низку маніпуляцій, які завдали суттєвої шкоди вкладникам та кредиторам банку. Зокрема, було проведено фіктивні операції кредитування під цінні папери підконтрольних власникам підприємств, виведення коштів через кореспондентський рахунок в Bank Frick & Со (Ліхтенштейн) тощо.
Цього тижня, 16-20 червня 2025 р., суди різних інстанцій розглядають позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб та власників 15 банків, що виводяться з ринку. Це позови як у господарських, так і у кримінальних провадженнях.
Низка справ розглядатиметься у судах найвищої інстанції. Зокрема:
16 червня Касаційний господарський суд у складі Верховного Суду (далі - ВС) продовжив розгляд касаційної скарги пов’язаних осіб ПАТ «БАНК «ДЕМАРК» у справі №927/252/21. Це позов Фонду до пов’язаних осіб банку на суму 890,5 млн грн, за яким суди попередніх інстанцій ухвалили рішення про задоволення вимог Фонду у повному обсязі.
В результаті аналізу кредитного портфелю ПАТ «БАНК «ДЕМАРК» встановлено, що значна частина кредитів видана в 2013–2014 роках 11 позичальникам, які пов`язані між собою як за предметом забезпечення (неліквідними заставами у вигляді майнових прав на отримання коштів за договорами купівлі-продажу цінних паперів), так і особою боржника за такими договорами. Спільними ознаками всіх угод були і суми кредитів – кожним позичальником отримано майже однакові суми в межах 36,5-38 млн грн. Кошти за цими кредитами не повертались і тривалий час накопичувалась заборгованість.
Зазначена кредитна політика не була спрямована на забезпечення інтересів банку та його кредиторів, натомість у підсумку завдала збитків банку та його кредиторам на понад мільярд гривень.
17 червня цей же суд розпочне розгляд касаційних скарг деяких відповідачів на постанову суду апеляційної інстанції за позовом Фонду до пов’язаних осіб ПАТ «ЗОЛОТІ ВОРОТА» на суму 618,78 млн грн (справа №922/2860/18), якою повністю задоволено вимоги Фонду.
18 червня у Касаційному господарському суді у складі ВС продовжиться розгляд справи за збитками, завданими ПАТ КБ «ЄВРОБАНК». Суд розглядатиме касаційні скарги Фонду та деяких відповідачів на рішення суду першої та апеляційної інстанції про часткове задоволення позову Фонду до пов’язаних осіб банку на 25,1 млн грн (справа №910/680/20).
Як повідомляв Фонд, під час здійснення ліквідаційної процедури ПАТ КБ «ЄВРОБАНК» було виявлено, що до того, як цей банк був визнаний неплатоспроможним, у ньому здійснювались невиправдано ризиковані операції, такі як укладення завідомо збиткового договору купівлі-продажу цінних паперів тощо.
Ще один позов Фонду до пов’язаних осіб «ЄВРОБАНКУ», на суму 8,9 млн грн, розглядатиметься у Касаційному господарському суді у складі ВС 19 червня (справа №910/686/20).
18 червня ВС продовжить розгляд касаційної скарги Фонду на рішення судів першої та апеляційної інстанцій за позовом до пов’язаних осіб ПАТ «БАНК «ТАВРИКА» на суму 2,7 млрд грн (справа №910/18526/21).
Як повідомляв Фонд, активи з ПАТ «БАНК «ТАВРИКА» виводились через кредитування пов’язаних осіб та заміну ліквідної застави за вже виданими кредитами. Зокрема, забезпеченням за кредитами, виданими пов’язаним з цим банком особам, виступили картини, вартість яких у бухгалтерській документації банку була завищена у сотні разів порівняно з реальною ціною. Крім того, було замінено застави за вже виданими раніше позиками: із забезпечення виводились об’єкти нерухомості, натомість, без проведення оцінки був переданий пакет акцій підприємства, яке згодом, у 2015 р., було визнане банкрутом. Лише за кілька місяців з грудня 2012 р по березень 2013 р. 14 компаній-позичальниць пішло у кероване банкрутство.
